• 简体版 | 繁體版
  • 联系我们
  • 加入我们
  • 关于我们
  •  
  • 首页
  • 快讯
  • 价值号
  • 视频
  • 专题
  • 滚动
  • 入驻价值号
  • 碳链APP
    微信公众号

    扫码下载App

  • 登录
  • 微信公众号

    微信公众号

导航
  • 首页
  • 快讯
  • 区块链+
  • 价值号
  • 视频
  • 专题
  • DeFi优选
碳链价值APP
专注服务于金融科技和区块链
立即打开

指南丨探索Avalanche、Solana及Terra,多链时代如何选择流动性挖矿协议?

东寻 •  2021-09-04
公链竞争将越来越激烈。

撰文:Ben Giove 本文编译自Bankless

我们生活在一个多链的世界。

Coinbase、Gemini、Binance、Kraken——这些只是中心化的侧链,它们使用以太坊和比特币等链进行资产注册和结算。

新的情况是具有应用程序、收益和用户的非以太坊“DeFi”链的数量正在上升。我将“DeFi”放在引号中是有原因的。我怀疑这些链的去中心化程度是否足以保证这一称号。所以,开放金融可能是一个更好的术语。

它们是否足以抵御腐败,成为世界货币体系的基础?从我的角度来看,还不是。

我也不认为世界金融体系将基于Binance、RobinHood或Flow。但这并不意味着它们在加密货币和DeFi中没有作用。金融科技和加密货币将在这十年内以1000种新的方式融合在一起。

那么,这些非以太坊链现在扮演什么角色?他们提供收益。

多链收益耕作(Yield Farming)指南

图片:Logan Craig

我们生活在一个多链世界中。由于以太坊的高额gas费持续存在,渴望收益的用户不得不在永不停息地追求收益的过程中寻找其他地方。

幸运的是,有几个网络处于有利位置,可以为加密货币原住民提供更便宜和更快的交易——尽管安全保证较低。最重要的是,这些应用程序,有时甚至是网络本身(或两者),为愿意承担风险、采取行动并将资本部署到这些新系统中的收益农民提供大量的流动性挖掘奖励。

下面我们将介绍目前正在经历增长的三个生态系统Avalanche、Solana和Terra,以及收益农民值得关注的协议。

这些协议当然不是唯一的选择,甚至不是收益最高的选择。但是,鉴于一些系统中的许多协议都是非常早期的,并且没有经过实际测试。本文列出的协议旨在在风险和回报之间取得一个健康的平衡。

01 Avalanche(雪崩)

最近几周,Avalanche生态系统经历了巨大的增长。

在宣布Avalanche Rush(一项价值1.8 亿美元的流动性挖矿计划)的推动下,在不到三周的时间里,该网络的价值锁定从3.39亿美元激增到22亿美元。该计划很快将对主要的以太坊DeFi协议(如Aave和Curve)提供可靠的激励措施。

伴随着AVAX和Avalanche DeFi代币价格的上涨,对于愿意跨链的农民来说,利用快速确认和大幅减少的gas费用(仅0.50美元至2美元不等),有许多值得关注的协议。

Avalanche价值锁定

Avalanche协议1:BenQi

回报率估计:2-12% APY

鉴于Aave尚未在Avalanche上推出,BenQi是当前网络货币市场领域的主导者。该协议经历了惊人的增长,在其推出后的两周内吸引了超过12.1亿美元的TVL。这种新兴的货币市场协议一直是促进资本注入Avalanche生态系统的关键驱动力。目前,BenQi有一个300万美元的流动性挖矿计划,通过赚取QI和AVAX奖励来激励存款人和借款人参与该系统。

该协议目前支持AVAX、wETH、wBTC、LINK、DAI、USDC和USDT的存款和借贷。必须认识到,根据资产的不同,储户的收益率在2.20-11.76%之间,收益率由利息和代币奖励的组合组成。另一方面,借款人可以获得0.24%至6.80%的净APY(奖励-利息)。这意味着农民可以通过借款获得报酬,并实现各种不同的策略。

例如,一个wBTC持有者可以采用一种策略,将他们的代币存入,以赚取3.78%的APY,然后他们可以用这些代币作为抵押品来借款,并在未偿债务上获得5.30%的APY。这允许农民在赚取资产收益的同时将清算风险降至最低,因为他们的债务价值将与他们的抵押品价值同步变动。

Avalanche协议2:Trader Joe

回报率估计: 20-85% APY

Trader Joe是Avalanche上最大的去中心化交易所,自8月23日以来持有超过4.55亿美元的流动性,每日交易量在1 -2亿美元之间,在这两个指标上明显超过了先行者Pangolin。

该协议目前正在激励23种不同的代币对,流动性提供者可以在这些交易对中抵押他们的LP代币以获得JOE奖励,即DEX的原生治理代币,以及每笔交易0.25%的交易费。这些交易对在资产构成、产量以及风险方面差异很大,允许农民表达各种不同的观点。

例如,不愿承受价格或无常损失风险的农民可以进入USDC/DAI和USDT/DAI池,以获得目前处于23-24%年利率(APR)之间的收益率。

而认为市场将处于区间波动,并愿意承担一些风险的农民可以在wETH/USDT、wBTC/USDT和AVAX/USDT池中获得29-86%的年利率。最后,愿意承担最大价格和无常损失风险的农民可以在协议的一些风险较高的池中获得三位数以上的收益。

奖励收益

  • JOE Staking(29% APR):质押JOE,以xJOE代币的形式获得每笔交易的0.05%。

02 Solana

Solana是另一个公链生态系统,在过去几个月经历了强劲的增长。在SOL价格上涨、网络上推出新协议、小型NFT狂热以及Phantom钱包采用的诸多刺激下,Solana自7月以来,其TVL上涨了近6倍,达到36亿美元。

尽管它仍处于早期阶段,需要500ms的确认和低于0.01美元的费用,但对收益农民而言,有几个值得注意的协议。

Solana的价值锁定

Solana协议1:Raydium

回报率估计:17-154% APY

Raydium是Solana上最大的自动做市商(AMM),锁定价值超过13.5亿美元,每日交易量超过2.2亿美元。Raydium具有独特性,因为它为Serum提供流动性,Serum是基于Solana的中央限价订单簿(CLOB )DEX。这意味着交易者可以在任何一个协议中获得流动性,为他们的交易获得最低的滑点,而LP可以通过Serum的交易量提高他们的回报。

Raydium为收益农民提供两种策略。

第一个是“Raydium Farms”,其中RAY-SRM、RAY-ETH、RAY-SOL和RAY-USDC、RAY-USDT代币对的流动性提供者,可以质押他们的LP代币以获得RAY奖励,以及0.22%每笔交易的费用。

这些收益率目前在66-117%的年利率之间,具体取决于代币对,其中RAY-USDC和RAY-USDT处于该范围的高端,这可能是由于农民将这些池子在趋势市场中可能遭受的无常损失风险的增加定价。

Raydium农民也可以进入“融合池(Fusion Pools)”,这是Solana生态系统内其他项目的激励交易对。目前有13个融合池,其中Mango Markets、Mercurial Finance和Cope等著名协议分别用其原生治理代币激励MNGO-USDC、MER-USDC和COPE-USDC对。根据代币的不同,这些矿池目前的收益率在17-154%之间,但是当然,这也增加了潜在损失的风险。

奖励收益

  • RAY Staking(20% APR):质押RAY,以额外RAY代币的形式赚取平台上每笔交易的0.03%。

Solana协议2:Saber

回报率估计:28-34% APY

Saber是一个去中心化的交易所,针对类似资产之间的交易进行了优化,并通过跨代币桥传递流动性来促进跨链交换。该协议已经吸引了超过8.97亿美元的流动性,与其基于EVM的竞争对手Curve一样,为LP提供了一种赚取收益的方式,同时将产生无常损失的风险降到最低。

Saber目前正在用SBR奖励激励18个不同的货币对,存款人除了可以获得0.04%的交易费外,还可以在池内进行交易。虽虽然每种资产的确切组成不同,但大体上可以归入三个不同的组别:稳定币、比特币和非比特币资产。

每个类别中收益最高的是MAI-USDC、pBTC-renBTC和wLUNA-renLUNA,它们分别为流动性提供者带来34%、28%和29%的收益。

使用Saber需要注意的一个重要因素是,一些资金池有提款费用。例如,USDC-USDT资金池向希望退出的流动性提供者收取0.5%的资金撤出费,这意味着农民在赚回这笔费用之前一直处于亏损状态。

03 Terra

Terra是另一个智能合约生态系统,同样经历了惊人的增长。在LUNA价格上涨、网络原生稳定币UST的采用以及其应用强大的产品市场匹配度的推动下,Terra现在是加密货币第三大DeFi生态系统的所在地。

该链锁定的价值超过75.3亿美元,仅次于以太坊和币安智能链(BSC)。虽然其网络上突出的应用程序比Avalanche少,但仍有几个协议值得了解。

Terra的价值锁定

Terra协议1:Anchor

回报率估计:12-38% APY

Anchor是Terra上领先的货币市场,锁定价值超过27.2亿美元。该协议采用了一种新颖的设计,向UST储户支付固定的利息,并允许使用抵押衍生品作为抵押品借入UST。

通过一个通过协议接口完成的称为绑定的过程,借款人可以使用他们的LUNA铸造相同数量的bLUNA,然后可以将其用作Anchor中的抵押品(值得注意的是,要等待21天才能解除绑定LUNA)。此外,该协议还支持bETH,即Lido的抵押衍生品stETH的Terra-wrapped版本,作为协议内的抵押品。

尽管存在清算风险,借款人可以获得12.9%的净APR,这是来自ANC奖励的38.3%收益率和25.4%的借款APR。目前,支付给UST存款人的收益率为19.4% APY,略低于协议的20%目标。

值得强调的是,Anchor可以为收益农民提供多种不同的角色。

首先,规避风险的农民可以以远高于其他货币市场(如Compound和Aave)的利率,锁定稳定币的固定收益。农民可以采用的另一种策略是将bLUNA或bETH作为抵押品存入,借入UST,然后将UST重新存入该协议中。这将使农民在他们的抵押品上获得12.9%的收益,以及在他们未偿还的借款人上获得19.4%的固定收益。但是,应该注意的是,这种策略本身具有风险,因为它会带来清算的威胁。

Terra协议2:Mirror

回报率估计: 27-99% APY

Mirror是Terra上另一个领先的应用程序,提供了丰厚的耕作机会。它是一种用于铸造和交易合成资产的协议,目前价值超过14.6亿美元,用户可以将UST作为抵押品存入,以生成Mirror支持的28种不同资产(mAsset)中的一种。

这些资产包括股票市场指数(如mSPY)、股票(如mAMZN)、商品(如mGLD)以及加密货币资产mBTC和mETH。交易的流动性通过该网络最大的AMM Terraswap进行。

Mirror参与者有两种类型的耕作选择。

第一种是长期农场,用户可以为mAsset对提供流动性,并获得交易费和额外的MIR奖励。收益率范围在合成加密货币资产(如mETH)的27%到合成股票(如mHOOD,Robinhood股票合成物)高达48%的年利率之间。

第二种是短期农场,农民可以用UST、aUST(存放在Anchor中的UST)LUNA或其他合成物作为抵押,以sLP代币的形式铸造另一个mAsset。该sLP代币由协议自动抵押,为其持有人获得MIR奖励。目前,短期农场的收益率从mAMZN的0.3%年利率到谷歌的99.6%年利率不等,大多数在30-40%之间。

结语

很显然,DeFi已经走向了多链。在过去几个月通过代币化激励措施为这些新生态系统注入活力之后,现在有数十亿美元被锁定,为这些新兴的加密经济体提供动力。

但对于所有这些生态系统来说,现在还为时过早。对于那些愿意承担风险探索这些多链的人来说,肯定会有回报的。更好的是,你可以体验 DeFi,而无需支付以太坊目前存在的疯狂gas费。任何人都可以通过几乎即时的交易确认,以几美分或几美元的价格交易、存款、借出、借入和其他一切交易。

也就是说,以太坊的第二层生态系统正在敲门。随着Arbitrum最近推出的主网和Optimism紧随其后,用户可以获得同样快速和廉价的交易,所有这些都得到了以太坊的安全保证。我们能够想象,竞争会越来越激烈,收益率可能会变得疯狂。但是猜猜谁会赢呢?

展开全文
打开碳链价值APP  查看更多精彩资讯
声明:本文内容为作者独立观点,不代表碳链价值立场,且不构成任何投资理财建议。
0 0
TerraAvalancheSolana链圈子 独家 DeFi

扫一扫,分享到微信

相关推荐

为防大户清算,借贷协议Solend玩了一手未雨绸缪! 价值号

为防大户清算,借贷协议Solend玩了一手未雨绸缪!

蟹老板的进击之路 2022-06-20 价值号
Solana生态Solana
Solana协议Solend为防大户清算,投票接管用户资金
一文速览 Avalanche 生态版图:进展如何  有哪些特色项目 滚动

一文速览 Avalanche 生态版图:进展如何 有哪些特色项目

ForesightNews 2022-06-04 滚动
Avalanche
Avalanche 生态锁仓量前 10 的应用里过半都是 Avalanche 原生 DApp,Avalanche 子网的后续发展也颇值得关注。
Jump Crypto:详解Cosmos、Avalanche等五大多链架构的特点与优劣势 深度

Jump Crypto:详解Cosmos、Avalanche等五大多链架构的特点与优劣势

链捕手 2022-06-03 深度
Jump CryptoBinancePolygonAvalancheCosmosPolkadot
本文研究了五个独立的多链架构:Polkadot、Cosmos、Avalanche、Polygon Supernets和Binance BAS。

碳链快讯更多 ›

2022-06-29

德意志银行:由于系统复杂性,加密货币市场暴跌或将持续

2022-06-29

花旗报告:币价下跌时或面临清算风险

2022-06-29

墨宇宙获1500万元种子轮融资,投前估值达1.5亿元

2022-06-29

知情人士:债权人将可通过Teneo设立的新网站向三箭资本提出索赔

2022-06-29

MicroStrategy以1000万美元购入480枚BTC,总持有量达129699枚

2022-06-29

华尔街日报:Celsius资产股本比约为19:1,仅为北美银行中值的一半

2022-06-29

比特币矿企Marathon Digital将未受暴风雨影响的剩余矿机接入第三方矿池

2022-06-29

外媒:英属维尔京群岛一法院下令清算三箭资本

2022-06-29

中国文化传媒新文创藏品平台正式上线

2022-06-29

中国台湾完成CBDC原型零售试验

2022-06-29

FatMan:Hodlnaut添加UST是为了利用散户作为退出流动性来脱手其UST头寸

2022-06-29

比特币矿商Mawson将延缓所有主要资本支出

2022-06-29

瑞典央行副行长:CBDC不会成为解决所有跨境支付问题的“捷径”

2022-06-29

恒生电子旗下数字藏品平台予藏开始“清退”,暂停发售新藏品并原价回购已售藏品

2022-06-29

Marathon Digital在美国蒙大拿州的矿机受暴风雨影响停机

2022-06-29

迪拜拟建立数字经济工作组:元宇宙是优先工作之一

2022-06-29

美国专利商标局将每月举办区块链和知识产权网络研讨会

2022-06-29

CoinFLEX与Roger Ver存在4700万美元债务纠纷,与发币筹资目标金额相同

2022-06-29

Layer1区块链Linera完成600万美元种子轮融资,a16z领投

2022-06-29

报告:三箭资本类似老式的麦道夫式庞氏骗局

2022-06-29

Web3身份验证创企Dynamic完成750万美元种子轮融资,a16z领投

2022-06-28

电商巨头eBay提交涉及NFT、NFT交易等的商标申请

2022-06-28

区块链金融科技公司PolySign完成5300万美元C轮融资,Cowen Digital等参投

2022-06-28

美国银行报告:Web3 应用生态系统具有变革每个行业的潜力

2022-06-28

调查:加密货币在千禧一代中比共同基金更受欢迎

2022-06-28

乌兹别克斯坦:太阳能挖矿所得资产免税,但禁止匿名币挖矿

2022-06-28

Bertelsmann India Investments新基金募资5亿美元,将投资Web3等领域

2022-06-28

中国民生银行推出对公账户直接发放数字人民币薪资服务

2022-06-28

区块链技术公司Circulor完成2500万美元B轮融资,Westly Group领投

2022-06-28

知情人士:火币或将裁员30%

2022-06-28

HTC宣布推出首款元宇宙手机HTC Desire 22 Pro

2022-06-28

NFT元宇宙游戏Mech.com完成600万美元融资,Shima Capital领投

2022-06-28

元宇宙全息技术开发商Swave完成700万欧元融资,FFTF等参投

2022-06-28

加密数据公司Kaiko完成5300万美元B轮融资,Eight Roads领投

2022-06-28

Web3营销初创公司Omi完成600万欧元融资,Dawn Capital领投

2022-06-28

MakerDAO正投票决定5亿枚DAI的投资策略分配方式,投票将于7月1日凌晨结束

2022-06-28

元宇宙活动公司 RLTY 完成约423万美元融资,The Sandbox 联创等参投

2022-06-28

中国园林博物馆发布数字藏品

2022-06-28

摩洛哥中央银行:即将公布加密货币监管法案

2022-06-28

消息人士:加密借贷平台 BlockFi 美国交易主管 Jason Wilkinson 被裁

2022-06-28

灰度CEO:公司仍然致力于将GBTC转换为比特币ETF

2022-06-27

Tether CTO回应对冲基金做空传闻:USDT是可靠的稳定币,始终能够正常赎回

2022-06-27

报告:到2026年,全球汽车区块链市场规模将达16亿美元

2022-06-27

美国SEC主席:所有加密货币中,只有比特币属于商品

2022-06-27

Otherdeed总交易额超过10亿美元,24小时交易额涨幅达338.20%

2022-06-27

外媒:Celsius CEO曾试图逃离美国但被当局阻止

2022-06-27

中国科协主席万钢:希望走出一条具有中国特色的“元宇宙”发展路径

2022-06-27

澳新银行推出的澳元稳定币已被用于购买该国代币化碳信用额度

2022-06-27

人民网评比特币暴跌:虚拟货币终究是黄粱一梦、庞氏骗局

2022-06-27

Incredibuild完成3500万美元B轮融资,Hiro Capital领投

推荐文章

  • 从监管视角解析NFT如何赋能实体产业

    2022-06-02

  • 来自 a16z 联合创始人的加密课程:Web3 应该从 Web1 学到些什么?

    2022-06-02

  • Consensys:代币设计和发行的 30 个注意事项

    2022-06-01

  • 字节跳动天使投资人Tim Gong:Web3的未来架构需要支持基于海量个人信息的数字资产交易

    2022-06-01

  • 深度研究:如何设计代币经济学框架?

    2022-05-31

价值号更多 ›

吉时通信
吉时通信
文章: 133
  • 以太坊合并:如何影响显卡和区块链行业?
  • 以太坊合并的底层观察:区块结构和MEV
  • 宏观视角解析LUNA和UST崩盘:稳定币的路在何方?
链集市ChainMarket
链集市ChainMarket
文章: 177
  • 区块链产业周刊丨全球区块链商业委员会与全球数字金融合并;最高人民法院发布区块链司法应用相关意见;蚂蚁链区块链应用专利获国家授权
  • 区块链将如何帮助我们解决气候问题?
  • 区块链产业周刊丨国家级数据云平台“人民云”正式上线;徐工机械成立包含区块链技术的国重实验室;欧盟推进数字欧元发展阶段
Unitimes
Unitimes
文章: 380
  • 深度研究:如何设计代币经济学框架?
  • 创作者经济:正统性危机之下的变革之路
  • 哈佛商业评论:Web3的机遇和挑战
换一批

热门标签

新基建 比特币 以太坊 矿业 DeFi 共识对话 区块链+ 研报 美联储 央行数字货币 无限QE 加密衍生品 AI 云计算 大数据 5G 政策 交易所 稳定币 电子支付 Libra 算力产业 联盟链 公链 区块链 加密货币 Nervos Cosmos EOS STO

邮件订阅

及时、全面、专业、准确的资讯与数据,致力于为区块链爱好者以及数字货币投资者提供最好的服务。

App内打开

邮件订阅

及时、全面、专业、准确的资讯与数据,致力于为区块链爱好者以及数字货币投资者提供最好的服务。

Moshou

碳链价值是集资讯、行情、数据于一身的区块链信息服务平台,我们追求及时、全面、专业、精确的资讯与数据,致力于为区块链创新者和数字货币投资者提供优质的服务。

关于我们 加入我们 联系我们 隐私条款
微信公众号

扫一扫关注微信公众号

Copyright © 2018-2020 碳链价值 京ICP备18046423号
下载碳链App

下载碳链App

微信公众号

微信公众号

微信公众号

微信公众号

打赏文章作者

支付宝打赏二维码 支付宝扫一扫打赏
微信打赏二维码 微信扫一扫打赏

# 热门搜索 #

CBDC 比特币 DeFi 以太坊 区块链