• 简体版 | 繁體版
  • 联系我们
  • 加入我们
  • 关于我们
  •  
  • 首页
  • 快讯
  • 价值号
  • 视频
  • 专题
  • 深度
  • 入驻价值号
  • 碳链APP
    微信公众号

    扫码下载App

  • 登录
  • 微信公众号

    微信公众号

导航
  • 首页
  • 快讯
  • 区块链+
  • 价值号
  • 视频
  • 专题
  • DeFi优选
碳链价值APP
专注服务于金融科技和区块链
立即打开

DeFi深入探索:一文读懂Aave的前世今生

白泽研究院白泽研究院  •  2021-09-08
展望未来,或许我们将与 Aave 在元宇宙中相见。

Aave 是一个去中心化的借贷系统,允许用户在不需要中间人的情况下借入、借出和赚取加密资产的利息。Aave 在以太坊区块链上运行,并使用智能合约系统,使平台上的资产能够由运行其软件的分布式计算机网络管理。因此,他们的用户不必信任某个机构或个人来处理他们的资金。

AAVE 允许用户创建贷款池,使他们能够借出或借入20个不同的加密货币。为了在 Aave 上借入资金,用户必须提供抵押品,同时如果借出后经历加密市场震荡,则用户必须面临清算风险。Aave 还具有其他功能,例如快速贷款以及其他形式的债务和信贷发行,但就用户采用和使用而言,这些目前处于 alpha 阶段。

截止 9 月 6 日,AAVE是排行第 35 位的加密货币,市值为 53 亿美元,在所有 DeFi 中排名第 7。仅落后于 Uniswap、Chainlink、Terra 和 Pancakeswap 等其他巨头。AAVE 的价格为 404.28 美元,2021 年 5 月 18 日创下历史新高,为 631.26 美元。

历史

Aave 是芬兰语,意思是“幽灵”,最初于 2017 年 11 月推出时被称为 ETHLend。ETHLend 是一个点对点借贷系统。在整个 2018 年大量研究 ETHLend 时,Aave 团队意识到点对点借贷效率低下,并决定放弃它。正如今天所知,Aave 在 2018 年改用了 P2C 借贷平台,并且从那时起就一直在这样做。

Aave 的创始人兼首席执行官是 Stani Kulechov,他是该公司的主要公众形象。当 Stani 发现以太坊及其功能时,他正在赫尔辛基大学学习法律。他开始探索它如何影响 DeFi 系统,并提出了 ETHLend。

资本/资金

2017 年,Aave 推出了 ICO(初始代币发行),为他们筹集了 1620 万美元的资金。ICO 使 Stani 能够雇佣更多的开发人员来专注于改进协议。

2020 年 1 月,Aave 在 ETH 主网上上线,支持 16 种资产。2020 年 7 月,Aave 获得了三箭资本、Framework Ventures 和 Parafi Capital 的 300 万美元投资。从那时起,Aave 得到了 Blockchain Capital、DTC Capital、Standard Crypto、Blockchain.com Ventures 和 Defiance Capital 的资助。

2020 年是 Aave 的决定性年份,到 2020 年底,他们的 TVL 从 300,000 美元飙升至约 20 亿美元。Aave 代币 ($AAVE) 也是 2020 年表现最佳的资产,并产生了 5,000% 的收益。目前,Aave 锁定的总价值约为 180 亿美元。

Aave有什么作用?

Aave 是一个借贷池系统,使用户可以选择借入、借出和赚取 20 种不同数字资产的利息,而无需中间人。

想要赚取利息的用户将存入他们想要借出的资金,然后将其收集到流动性池中。当借款人贷款时,他们从这些资金池中提取资金。贷方可以以任何他们认为合适的方式交易或转让这些代币。

Aave 发行两种类型的代币来促进此活动,$AAVE(原生代币)和 aTokens。

$AAVE 令牌有多种使用方式:

  • 如果用户使用 $AAVE 作为借款的抵押品,他们将获得折扣费用,如果 $AAVE 借款人以代币计价的贷款,则不会收取任何费用。

  • 如果支付费用,$AAVE 的所有者可以选择在向公众发布贷款之前查看贷款。

  • 使用 $AAVE 作为抵押品的用户可以比使用任何其他数字资产借入的金额略多。

  • 代币持有者可以在平台上质押 $AAVE,以获得大约 6% 的 APY 分配。

aTokens 代币:

  • 这些代币在存款时铸造,赎回时销毁。

  • 它们与存入 Aave 协议的基础资产的价值以 1:1 的比率挂钩。

  • aTokens 为贷方提供“收据”,允许他们收取存款利息。

2020 年 12 月,Aave 将其平台升级到 Aave V2。升级带来了无需进行多笔交易即可偿还部分贷款抵押品的能力,通过将这些操作合并为一笔交易,用户可以节省网络费用(ETH 交易费用最多可减少 50%)、时间和精力。

此外,Aave 平台上的借款人现在可以发行一种新代币,就像贷款人的 aTokens。代币让借款人可以从他们的冷钱包中管理借来的代币。更新还带来了稳定的借贷利率和固定利率,提供了更好的可预测性和避免市场波动带来的临时损失。数据分析网站 Support.token 提供了更详细的 V2 升级列表(下图)。

代币经济学(模型)

2020 年 7 月,Aave 创始人兼首席执行官 Stani Kulechov 宣布了该协议的代币经济学“Aavenomics”。Aavenomics 升级将每 100 个 $LEND 代币转换为 1 个 $AAVE 代币,最大总供应量为 1600 万个。升级进行了治理投票,并以几乎 100% 的一致通过。通过新的投票,1600 万个代币中的 1300 万个由 LEND 持有者赎回,其余 300 万个进入了 Aave 生态系统储备,该储备被描述为“在治理认为合适的情况下分配给协议激励的引导基金”。

此外,安全模块与令牌变基一起启动。安全模块充当代币的抵押机制,以在发生短缺事件时充当保险。这为 $AAVE 带来了代币农业,其中利益相关者可以获得安全激励和一定比例的协议费用。

在 Avenomics 发布后的 4 个月内(2020 年 10 月),$ AAVE 的交易溢价约为 50 美元。2020 年初,LEND 的定价为 0.02 美元。即使供应减少且价格重新平衡为 2 美元,AAVE 在短短 4 个月内仍上涨了 2,400%。

Aavenomics 推出的全部原因是通过代币持有者的治理使 Aave 更加去中心化。引述官方发表的公告:“Aave Tokenomics 的目标是通过其激励措施和政策,创建一个 Shelling Point,协议的增长、可持续性和安全性优先于个人利益相关者的目标”。

安全问题/审计

根据 Token Sniffer 的说法,Aave 包含一个代理合约,它带有协议利用的可能性。代理合约允许开发人员将事情更改为区块链协议,这就是 Aave V2 能够实现的方式。就像 Facebook 如何发现错误并提供更新来修复它们一样,代理合约允许开发人员在发现问题时更新“不可变”区块链协议。代理合约的问题在于,理论上,黑客可以通过使用和利用为特定协议部署的代理合约来更改或操纵有利于他们的协议(例如窃取资金)。

拥有代理合约给 Aave 带来了轻微的漏洞,但它也带来了灵活性和选项,可以根据代币持有者的治理投票使协议变得更好。

为了通过代理合同和其他形式的黑客潜力来降低风险,Aave 有一个漏洞赏金活动,任何人都可以尝试利用他们的协议来寻找漏洞。如果他们发现漏洞,用户将根据发现的漏洞的严重程度获得金钱奖励,金额从 100 美元到 250,000 美元不等。Aave 还不断接受各种审计平台的审计:

路线图、进展

Aave 从 2020 年开始的势头一直延续到 2021 年。为了启动 2021 年,Aave 成功推出了 V1 -> V2 迁移工具。在闪电贷的支持下,用户几乎可以无缝地将其流动性头寸从版本 1 转移到版本 2 。闪电贷是一种无需抵押即可借入数字资产的方式。2021 年 3 月 16 日,Aave 发布了其首个 AMM(自动做市商)市场。AMM 流动性池允许 Uniswap 和 Balancer 的流动性提供者使用他们的 LP(流动性提供者)代币作为 Aave 协议中的抵押品。

2021 年,Aave 缩小了对可扩展性的关注,并探索“新前沿”。Aave 的多市场方法使其能够深入这些新领域。与其他项目建立协同效应是 DeFi 的主要资产之一。Aave 正在利用这一点,在加密货币的所有重要领域建立市场。他们最新的前沿可扩展性示例是具有多边形实现的侧链。这种实现为 Aave 带来了极快且几乎免费的交易。此外,Polygon由 Chainlink 提供支持,它在协议价格馈送中为 Aave 带来了旗舰安全性。Polygon 与 Aave 的协同作用允许更多的附属选项适合网络,这增加了 Aave 和 Polygon 的可扩展性。

在撰写本文时,集成在 Polygon 区块链上是 Aave 所做的最后一件大事。到目前为止,除了可扩展性和试图降低 ETH 价格费用之外,没有更多关于将要发生的事情的公告,这是他们 2021 年的主要重点。

未来

Aave 是以太坊生态系统中的旗舰产品,正在为其他 P2P 借贷协议制定标准。凭借过去一年零八个月的爆发力,我们只能希望他们能带着能量继续定义 DeFi 领域的新领域。Aave 在 DeFi 中是如此重要,以至于 Grayscale 一直在寻找 Aave 的下一个信任,显示他们获得了多少信任和动力。

在撰写本文时,创始人兼首席执行官 Kulechov 发布的最后一条引人入胜的推文是与元宇宙中的某人会面。可以想象到,随着 Aave 继续成长为更大更好的借贷市场,会发生什么?或许我们也将与 Aave 在元宇宙中相见。

原文来源 | R.F.Capital

展开全文
打开碳链价值APP  查看更多精彩资讯
声明:本文内容为作者独立观点,不代表碳链价值立场,且不构成任何投资理财建议。
0 1
AaveDeFi

扫一扫,分享到微信

相关推荐

商业区块链技术将迎来巨变?欧盟数据法提案或将彻底改变区块链智能合约 价值号

商业区块链技术将迎来巨变?欧盟数据法提案或将彻底改变区块链智能合约

区块链骑士 2023-03-23 价值号
Web3区块链DeFi智能合约
欧盟新数据法案希望加强对智能合约的控制。
ETH Staking的崛起或将推动DeFi复兴 价值号

ETH Staking的崛起或将推动DeFi复兴

Ebunker 2023-03-02 价值号
ETHStakingDeFi
ETH Staking的进一步发展可能有助于推动其他DeFi领域的增长,因为参与ETH质押的投资者希望通过质押的ETH来获得更多的收益。
方军:当前处于新一轮基础设施建设周期,关注ETH生态细分赛道 价值号

方军:当前处于新一轮基础设施建设周期,关注ETH生态细分赛道

WEEX唯客 2023-02-28 价值号
以太坊比特币新基建区块链+加密衍生品政策区块链DeFi
除了4年减半周期,也要看基础设施与应用轮动周期,当前区块链处于新一轮基础设施建设周期,关注大以太坊生态的ETH自身、二层、侧链、兼容链,以及新出来的数据可用性层等。

碳链快讯更多 ›

2023-03-28

美亚柏科:公司将对各类AIGC内容的检测、AI生成文本的检测技术及产品进行布局

2023-03-28

Galaxy Digital 披露在 2022 年净亏损达 10 亿美元

2023-03-28

慢雾:批准未知来源的代币时请仔细检查交易的 gas limit

2023-03-28

蚂蚁集团:于隽曾是外派至A&T Capital的工作人员,目前已办结离职手续

2023-03-28

香港金管局和证监会将于 4 月 28 日联合举办加密企业和银行家之间的圆桌会议

2023-03-28

英国财政部取消由政府支持的 NFT 计划

2023-03-28

欧盟将于 3 月 28 日投票表决是否禁止匿名自托管钱包转账大额加密资产

2023-03-28

日经亚洲:美 SEC 对孙宇晨的指控或将影响 Huobi 香港牌照申请及扩张计划

2023-03-28

CFTC提起诉讼后价值近15亿美元的加密资产从币安相关钱包流出

2023-03-27

CFTC 诉币安及其 CEO 违法以寻求民事货币罚款和其他衡平救济

2023-03-27

CFTC指控Binance概述:涉及向美国投资者提供的交易服务及其合规性问题

2023-03-27

Polygon zkEVM 主网 Beta 版本即将上线,Vitalik 将于 22:30 执行首笔象征性交易

2023-03-27

Microstrategy 购入价值约 1.5 亿美元的比特币,均价为 23238 美元

2023-03-27

马云谈ChatGPT:要用人工智能去解决问题

2023-03-27

Gucci 与 Yuga Labs 达成合作,并计划于本周参与 Otherside

2023-03-27

知情人士:交通银行、中国银行、浦发银行香港分行或向加密公司提供银行服务

2023-03-27

上周有将近1.9亿美元投入加密行业初创公司

2023-03-26

马斯克对推特最新估值仅为 200 亿美元,不及收购价的一半

2023-03-25

美财长耶伦主持召开紧急金融稳定会议

2023-03-25

94岁的英特尔联合创始人戈登·摩尔去世,为「摩尔定律」提出者

2023-03-24

欧盟反洗钱法案对加密货币支付的限制恢复到最初版本

2023-03-24

Tether CTO:Tether Q1 利润约 7 亿美元,超额储备将达 16.6 亿美元

2023-03-24

CNBC 披露币安员工及志愿者引导用户规避 KYC 限制,币安回应会对违规人员采取行动

2023-03-24

Do Kwon 在塞尔维亚成立加密公司,检方正调查该公司是否用于洗钱

2023-03-24

OpenAI正为ChatGPT添加插件支持,允许使用第三方服务

2023-03-24

Cathie Wood 旗下方舟基金购买 1780 万美元 Coinbase 股票

2023-03-24

Character.AI完成1.5亿美元融资,a16z领投

2023-03-23

Do Kwon 已在黑山被逮捕

2023-03-23

美众议院:工作量证明挖矿是美国实现能源独立和持续国家安全能力的重要组成部分

2023-03-23

美国银行:区块链软件的下一步发展才刚刚开始

2023-03-23

中办、国办:加快推进区块链等在医疗卫生领域中的应用

2023-03-23

马斯克:需支付3 DOGE来参观飞船发射

2023-03-23

做市商Wintermute Trading已收到4000万枚ARB,并少量转入到交易所测试

2023-03-23

Coinbase首席法务官:美国SEC仍没有关于加密货币的明确规则手册

2023-03-23

美CFTC技术咨询委员会已在今日会议中听取加密公司对DeFi领域关键问题的介绍

2023-03-23

胜利证券获香港证监会同意可管理投资虚拟资产的投资组合

2023-03-23

Coinbase、Justin Sun今日均遭美SEC指控,希望寻求更透明的监管准则

2023-03-23

香港特区政府委任Nano Labs创始人孔剑平为香港数码港管理有限公司董事

2023-03-23

高盛正用ChatGPT风格的AI工具来协助编写代码

2023-03-23

币安恢复收取比特币交易手续费

2023-03-23

Coinbase 已收到美 SEC 的韦尔斯通知,称其可能违反证券法

2023-03-23

美 SEC 指控孙宇晨及其三家全资公司,称其涉嫌非法销售证券和操控市场

2023-03-23

美联储宣布加息25个基点

2023-03-23

Uniswap 推出 Mini Portfolio 功能,用户可以查看和管理自己资产

2023-03-22

Telegram 支持用户在聊天中发送 USDT

2023-03-22

英媒:硅谷银行首席风险官空缺长达8个月

2023-03-22

BitRock Capital 拟于第三季度完成 1 亿美元新基金募集,将投资 SaaS 及 Web3 领域

2023-03-22

俄罗斯加密交易所 Bitzlato 现允许用户最多提取 50% 比特币

2023-03-22

Race Capital 完成 1.81 亿美元二期基金募资,已投资 10 个项目

2023-03-22

OneCoin 前合规负责人被引渡美国受审,恐面临 40 年监禁

推荐文章

  • 从NFT碎片化协议到组合竞价应用:PartyBid NFT市场能否破除过于集中的魔障?

    2022-06-11

  • Web3.0:中国如何引领互联网技术变革?

    2022-06-11

  • 从16页PPT里看懂 Jack Dorsey 的 Web5

    2022-06-11

  • 「百万富翁教父」罗伯特清崎:去中心化商业即将到来

    2022-06-11

  • 去非洲:收割下一个 Web3 时代

    2022-06-11

价值号更多 ›

吉时通信
吉时通信
文章: 133
  • 以太坊合并:如何影响显卡和区块链行业?
  • 以太坊合并的底层观察:区块结构和MEV
  • 宏观视角解析LUNA和UST崩盘:稳定币的路在何方?
链集市ChainMarket
链集市ChainMarket
文章: 179
  • 区块链会彻底改变整个亚太地区供应链吗?
  • 区块链产业周刊丨北京发布数字经济全产业链开放发展行动方案;江苏省成立区块链发展协会;重庆启动数字人民币缴税试点
  • 区块链产业周刊丨全球区块链商业委员会与全球数字金融合并;最高人民法院发布区块链司法应用相关意见;蚂蚁链区块链应用专利获国家授权
Unitimes
Unitimes
文章: 386
  • EVM 网络效应:为什么说 EVM 可能比以太坊本身更重要?
  • Web3 游戏:现状与未来
  • a16z:给 Web3 项目的智能合约安全指南
换一批

热门标签

新基建 比特币 以太坊 矿业 DeFi 共识对话 区块链+ 研报 美联储 央行数字货币 无限QE 加密衍生品 AI 云计算 大数据 5G 政策 交易所 稳定币 电子支付 Libra 算力产业 联盟链 公链 区块链 加密货币 Nervos Cosmos EOS STO

邮件订阅

及时、全面、专业、准确的资讯与数据,致力于为区块链爱好者以及数字货币投资者提供最好的服务。

App内打开

邮件订阅

及时、全面、专业、准确的资讯与数据,致力于为区块链爱好者以及数字货币投资者提供最好的服务。

Moshou

碳链价值是集资讯、行情、数据于一身的区块链信息服务平台,我们追求及时、全面、专业、精确的资讯与数据,致力于为区块链创新者和数字货币投资者提供优质的服务。

关于我们 加入我们 联系我们 隐私条款
微信公众号

扫一扫关注微信公众号

Copyright © 2018-2020 碳链价值 京ICP备18046423号
下载碳链App

下载碳链App

微信公众号

微信公众号

微信公众号

微信公众号

打赏文章作者

支付宝打赏二维码 支付宝扫一扫打赏
微信打赏二维码 微信扫一扫打赏

# 热门搜索 #

CBDC 比特币 DeFi 以太坊 区块链