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为防大户清算,借贷协议Solend玩了一手未雨绸缪!

蟹老板的进击之路蟹老板的进击之路  •  2022-06-22
Solana协议Solend为防大户清算,投票接管用户资金

最近sol挺火的,但这次不是因为sol网络上的宕机,而是Solana生态借贷协议Solend发起的治理提案SLND1,这个提案很有意思,大概就是为了防止自己被清算,而去短时间内去掌控鲸鱼的钱包,也就是说可以接管用户的资产。

​

公链Solana 上的第一大借贷协议Solend 为防范动荡市场中,因巨鲸大户的借贷仓位收到清算,引起整体协议安全; 发起具有争议性的投票,希望提高清算门槛,以及获得紧急掌控该帐户的权力,用于「场外清算」。

「去中心化」金融(DeFi),到了极端市场时,并不会总是理想的。Solana 最大借贷协议Solend 表示,某一用户目前拥有最大的借贷仓位,若因SOL 币价快速下跌,清算规模可能影响其协议营运。

Solend 表示,此用户存入了570 万个 SOL (约1.7 亿美金),借出共1.08 亿美金的USDC 和USDT,一个用户就占了25% 的锁仓资产。在主要流动性池中占95% 的SOL 存款,有88% 的USDC 都被此用户借出。预计清算SOL 价格为22.3。

我们先来看一下Solend发起的治理提案SLND1

Solend 上最大的用户 拥有极大的保证金头寸,这使 Solend 协议及其用户处于危险之中。

存入 570 万美元(1.7 亿美元)

1.08 亿美元 USDC 和 USDT 借入

TVL 的 25%

SOL 存款的 95%(主池)

88% 的 USDC 借款(主池)

平仓价$22.30

鲸鱼的最后一次链上活动是 12 天前

这导致平台出现问题:

如果 SOL 跌至 22.30 美元,鲸鱼的账户将可清算高达 20% 的借款(约 2100 万美元)。由于清算人通常在 DEX 上进行市场销售,因此市场很难吸收这种影响。在最坏的情况下,索伦德最终可能会出现坏账。

这可能会导致混乱,给 Solana 网络带来压力。清算人会特别活跃,并且会向清算功能发送垃圾邮件,众所周知,这是导致 Solana 过去倒闭的一个因素。

由于担心风险,许多用户退出,导致主池中的 USDC 和 USDT 利用率飙升至 100%。这意味着储户无法提款,以 USDC 或 USDT 为抵押的头寸无法平仓。

Solend做了什么?

自 6 月 13 日以来,一直试图通过网络和 Twitter 公开与鲸鱼取得联系。

向鲸鱼发送了一条链上消息,并将其发布在 Twitter 上以供放大。

根据动态利率模型,USDC 和 USDT 的借款利率已自动调整为 >60% 和 >600% 的最高 APY。

一直在与做市商联系,以探索确保平仓顺利进行的选项(场外交易、对 DEX 进行投标和在其他地方对冲)。与集中流动性 AMM 协议进行了讨论,以探索在关键水平上激励流动性,以便可以优雅地进行清算。

尽管Solend 做出了努力,但Solend 仍然无法让鲸鱼降低风险,甚至无法与它们取得联系。随着鲸鱼无响应的趋势发展,显然必须采取行动来降低风险。

选项

经过团队、投资者和用户之间的深思熟虑和对话,这是 Solend的想法。

Solend不应该什么都不做。在这种规模下,鲸鱼总是会给 Solend 及其用户带来系统性风险。他们没有表现出任何行动的迹象,而且他们最终会让自己被清算似乎是不可避免的。

让这种规模的清算发生在链上是非常危险的。DEX 的流动性不足以处理这种规模的销售,并可能导致连锁效应。此外,清算人将被激励向网络发送垃圾邮件,以赢得非常有利可图的清算。这在过去会导致 Solana 的负载问题,这会加剧手头的问题。

Solend采取的任何行动(包括不作为)都需要考虑一系列权衡。没有完美的解决方案。考虑到这一点,Solend认为会产生最佳结果的行动如下:

对占借款总额 20% 以上的大型鲸鱼制定特殊的保证金要求。如果用户的借款超过主池所有借款的 20%,则需要 35% 的特殊清算门槛。该政策将在提案获得批准后生效。

授予 Solend Labs 紧急权力以暂时接管鲸鱼的账户,以便清算可以在场外交易中执行,并避免将 Solana 推到极限。这将通过智能合约升级来完成。一旦鲸鱼的账户达到安全水平,紧急权力将被撤销。

投票

投票赞成:对占借款总额 20% 以上的大型鲸鱼制定特殊保证金要求,并授予 Solend Labs 紧急权力以临时接管鲸鱼的账户,以便可以在场外交易执行清算。

否决票:什么都不做。

发布提案,希望在极端情况时接管该鲸鱼帐号

希望能针对占借款总额20% 以上的巨鲸制定特殊的保证金要求,将清算门槛特别提高到35%,且授予Solend紧急权力以暂时接管该鲸鱼帐户,以便真的发生清算时,可以在场外交易中执行,避免进一步给SOL 带来沉重卖压。但是经过第一轮之后,市场上的情绪已经更暴躁了,很多人不同意,目前SLND2的提案已经开始了,标注为:使SLND1无效,并增加投票时间。

巨鲸被清算会发生什么问题?

抵押品贬值到一定程度,就将其卖出用来偿还借款,这会有什么问题?

Solend 表示,如果SOL 跌至22.30,巨鲸帐户会开始清算高达20% 的借款(约2100 万美元)。但由于清算者通常是在去中心化交易所上出售,市场很难吸收这种量体的影响。在极端状况下,Solend 可能会出现无法偿还的坏帐,甚至对Solana 网路带来影响; 在清算者特别活跃的状况下,一直向网路发送清算功能,也会促使Solana 当机。用户在担忧风险的情况下,将流动性抽出,主要流动性池USDC 和USDT 利用率达到100% (稳定币全部被借出去) ; 这会让以USDC 或USDT 为抵押做借贷的仓位,无法被平仓。

Solend:没有完美的解法

Solend 表示,此巨鲸用户的最后一次链上活动为12 天前,他们已经尝试发送讯息联系对方,但并未得到回应。目前已竭尽所能做出对应,像是将USDC 和USDT 的动态借款利率调到最高,并与做市商联系寻求顺利平仓的方式,像是场外交易、DEX 与对冲等。但这些手段可能还是难以避免影响。

于是,官方做出取舍。他们提出一项治理提案,将占借款总额20% 以上的大型鲸鱼制定特殊的保证金要求,提升至35% 的特殊清算门槛。并且将授予Solend 紧急权力接管巨鲸的帐户,以便进行场外交易。

尽管这项决议通过后,等同于剥夺该用户的金融自主权利,但官方认为这是为了整体用户、协议与Solana 网路的安全所为,并没有完美的解法。最终结果为通过,也引起中心化的讨论,参与 Solend 治理的代币持有者中(以 1.13% 的比例勉强超过了 1% 的门槛),有 97.5% 投下了赞成票。

结论:

首先从本文可以看到这次的整个事件,跟SOL没有关系,而是Solana生态借贷协议Solend引发的事情,不过Solend公然提案强行接管用户的资产违背契约精神,在区块链世界中也能看到“打土豪分田地”,没有金刚钻别揽瓷器活,行情好,以高TVL为骄傲,也不考虑协议本身承受能力。一个所谓的「DeFi」协议,提议接管用户的账户自救?你们就救活自己,还有人和你们玩吗?不如你提案退出市场。

今天的分享就到这里,后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿咨询和项目点评,欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。

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